A través del diario El Heraldo de México, se dio a conocer que el Banco del Bienestar utiliza la ayuda del FBI y la CIA para rastrear antecedentes negativos de sus clientes; de esta manera es posible identificar personas que pueden ser potencialmente sospechosas para realizar operaciones de lavado de dinero o alguna otra actividad ilícita.
Dentro de este método es posible clasificar clientela, tomando en cuenta el grado de riesgo que poseen, para posteriormente negarles la apertura de una cuenta o bien, el relacionarse con empresas financieras; en las listas se pueden encontrar políticos, funcionarios del gobierno mexicano y sus familiares
Anteriormente, en agosto del año pasado, la empresa Quién es Quién y el órgano financiero antes citado, firmaron un contrato (DJN-SCOF-1C.10-06-2019-106) a fin de obtener una base de datos para consultar y descargar listas que reflejan a personas “políticamente expuestas” a nivel nacional e internacional. Dicho trato tuvo el costo de 285 mil 638 pesos y les dieron suscripción por un año.
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Dicho documento especifica que también son incluidas “listas de excepción”, como son las de BIS (Oficina de Industria y Seguridad), OFAC (Oficina de Control de Bienes Extranjeros), CIA, FBI, PGR, DEA, entre otras.
La medida se implementó, debido a que la institución bancaria es el principal dispersor de recursos de programas sociales con el que cuenta el gobierno federal, pues promueve y facilita el ahorro entre la sociedad mexicana, dentro y fuera del país.
El Banco del Bienestar busca tener un historial “limpio”, lograr que sus clientes solamente reflejen antecedentes positivos para limpiar de vínculos criminales las operaciones financieras.
Según la empresa, los datos proporcionados en las llamadas “PEP’s” son fotografía, currículum, nombre, fecha de nacimiento, cargo y dependencia, redes sociales, datos de familiares y consanguíneos.
Por último, recordemos que por Ley -de Instituciones de Crédito-, todos los bancos deben tener una lista de PEP’s; sin embargo, el Banco del Bienestar se dio a la tarea de incluir también diversas revisiones desde corporaciones de seguridad y procuración de justicia internacionales, hasta lazos sanguíneos.
